Ведение финансового учета с помощью kmymoney

Возможности
Установка
Настройка
Описание
Счета
Создание графиков
Статьи бюджета
Метки
Контрагенты
Книга учёта
Инвестиции
Отчёты
Бюджеты
Пример работы

Окружение

• Версия РЕД ОС: 7.3
• Конфигурация: Рабочая станция
• Версия ПО: kmymoney-5.1.3

KMyMoney — это бесплатная программа для ведения домашней бухгалтерии, которая предлагает широкий спектр функций, сравнимых с коммерческими программами управления личными финансами.

KMyMoney не предназначена для удовлетворения потребностей среднего и крупного бизнеса, но может быть подходящим решением для малого бизнеса. Она может быть адаптирована под требования данной категории пользователей с помощью дополнительных модулей.

Возможности

Основные возможности KMyMoney:

• поддерживает несколько валют, что позволяет вести учёт в разных валютах одновременно;
• позволяет создавать и управлять несколькими счетами, что удобно для учёта доходов и расходов по разным категориям;
• позволяет создавать бюджеты и отслеживать их выполнение;
• предоставляет инструменты для анализа финансовых показателей;
• поддерживает импорт и экспорт данных в различных форматах, что упрощает обмен данными с другими программами;
• синхронизирует данные с облачными сервисами, такими как Dropbox или Google Drive;
• обеспечивает защиту данных с помощью шифрования и паролей;
• отправляет пользователям напоминания о предстоящих платежах и событиях, связанных с финансами;
• предоставляет пользователям различные графики и диаграммы, которые помогают визуализировать финансовые данные и лучше понимать их.

Установка

Установить программу можно либо через графический менеджер пакетов, либо через терминал.

Для установки программы через графический менеджер пакетов dnfdragora перейдите в «Главное меню» — «Администрирование» — «Управление пакетами dnfdragora», выполните поиск необходимого пакета по ключевому слову «kmymoney» и отметьте флагом пакет последней версии. После этого нажмите кнопку «Применить» и дождитесь окончания установки.

Для установки программы через терминал выполните команду (потребуются права администратора):

 sudo dnf install kmymoney

Дальнейшая работа с программой должна выполняться с правами обычного (непривилегированного) пользователя. Для запуска программы через терминал введите команду:

 kmymoney

После установки программа будет доступна из «Главного меню» — «Офис» — «KmyMoney».

Настройка

По завершении загрузки KMyMoney будут показаны два окна. Первое окно «Совет дня» содержит полезные советы по работе с приложением.

Рекомендуется ознакомиться с содержанием советов. По умолчанию окно будет показано вновь при следующем запуске KMyMoney. Для его отключения снимите соответствующий флаг «Показывать советы при запуске».

Для включения окна с советами выберите в меню «Справка» — «Показывать совет дня». Чтобы закрыть диалог «Совет дня», нажмите кнопку «Закрыть».

При первом запуске KMyMoney необходимо провести первоначальную настройку в соответствии с целями, для которых используется приложение. Так как все поля являются необязательными, можно оставить их пустыми и продолжить использовать KmyMoney.

Укажите имя и адрес и нажмите кнопку «Далее».

В KMyMoney можно работать с несколькими валютами, но одна будет использоваться как базовая. Задайте базовую валюту и нажмите кнопку «Далее». В приведённом примере в качестве базовой валюты выбран Российский рубль.

Укажите название и номер счёта. Введите дату открытия счёта и его начальный баланс. Для управления финансовыми данными, начиная с 1 января 2024 года, укажите баланс счёта на эту дату. Нужное значение можно узнать из банковской выписки. Далее укажите название и код учреждения (для работы с онлайн-банком).

Если создавать начальный счёт не требуется, снимите соответствующий флаг. По завершении ввода данных перейдите к следующему шагу, нажав кнопку «Далее».

Выберите страну и шаблон. Каждый шаблон имеет свой набор статей бюджета для организации финансовых данных. Чтобы выбрать несколько шаблонов, зажмите Ctrl, затем щёлкните по нужным шаблонам. Программа отобразит иерархию счетов в области предварительного просмотра.

Если вам не удаётся найти подходящий шаблон, вы можете пропустить этот шаг и настроить статьи бюджета вручную позже. Затем вы сможете настроить пользовательские предпочтения. Если вы установили соответствующий флаг, после окончания работы мастера будет показан диалог настройки параметров приложения. Введите все необходимые данные и нажмите кнопку «Далее» для продолжения.

На последней странице мастера можно выбрать расширенную настройку программы. После первоначальной настройки приложение готово к работе. Нажмите кнопку «Готово».

KMyMoney создаст и откроет файл.

Описание программы

Главное окно программы выглядит следующим образом:

1. Основное меню программы — здесь собраны основные возможности программы.

2. Панель инструментов — настраиваемая панель для быстрого доступа к наиболее востребованным функциям программы. Для её настройки перейдите в пункт меню «Настройки» — «Панели инструментов…».

3. Меню выбора представления. В этом меню отображаются различные варианты просмотра финансовых данных. Можно выбрать из доступных представлений, которые зависят от установленного программного обеспечения. Модули, подключенные к программе, могут добавить новые варианты. Щёлкните по значку, чтобы открыть соответствующее представление в области просмотра. Каждое представление обеспечивает детализированный обзор финансового положения, предоставляя доступ к просмотру и редактированию соответствующих данных.

Меню выбора представления содержит следующие значки:

• Домашняя страница: отображение сводных данных о вашем финансовом положении.

• Учреждения: иерархическое представление всех учреждений и счетов, связанных с ними.

• Счета: иерархическое представление всех счетов, позволяющее просматривать и управлять вашими финансами.

• Графики платежей: отображение повторяющихся выплат и поступлений, помогающее планировать ваш бюджет.

• Статьи бюджета: специальные счета, которые группируют связанные операции.

• Метки: дополнительные счета, которые могут быть использованы в сочетании со статьями бюджета для группировки связанных операций.

• Контрагенты: список всех контрагентов, с которыми вы работаете, включая лица и учреждения, которым вы платите или от которых получаете деньги.

• Книга учёта: подробный журнал операций по счетам.

• Инвестиции: обзор портфеля ценных бумаг.

• Отчёты: набор полезных отчётов,который позволяет просматривать ваше финансовое состояние с различных сторон.

•  Бюджеты: ваши бюджеты.

•  Прогноз: представление, которое позволяет просматривать прогноз для счетов и статей.

•  Исходящие: представление, используемое модулем сетевой работы с банками для отображения сообщений о выполненных операциях.

4. Область просмотра. Данная область предназначена для работы с текущей вкладкой рабочей панели.

Для расширенной настройки KMyMoney выберите пункт «Настройка» — «Настроить KMyMoney...». Будет открыто окно настройки, в котором можно персонализировать программу:

Счета

Счета используются для создания операций. Операции могут быть связаны с одним или несколькими счетами.

Счета-Активы — это счета, на которых хранятся деньги и имущество, которое требуется отслеживать. Типы активов:

• Текущий счёт,

• Сберегательный счёт,

• Наличные,

• Ссудный счёт,

• Инвестиции,

• Актив (имущество, коллекции и т.д.).

Счета-Пассивы — это счета, которые представляют долги и заёмные средства, которые требуется отслеживать. Типы пассивов:

• Кредитная карта,

• Ссудный счёт,

• Пассив (любое обязательство пользователя, отличное от кредита).

В представлении «Счета» можно внести информацию о наличных деньгах и пластиковых картах.

Существует несколько способов создания счёта. При любом способе вызывается Мастер создания нового счета. Мастер позволяет поэтапно указать сведения о счёте. Создайте счёт с помощью одного из нижеприведенных способов.

1. Для создания счёта с помощью меню выберите пункт меню «Счёт» — «Новый счёт...».

2. Для создания счёта с помощью представления счетов откройте представление «Счета» (1). Щёлкните ПКМ по значку дерева «Пассивы» (2) или «Активы» в рабочей области и выберите в контекстном меню пункт «Новый счёт...» (3).

3. Для создания счёта с помощью панели инструментов нажмите на значок «Новый счёт».

Для отслеживания счёта с помощью KMyMoney выберите счёт в меню «Файл» — «Создать».

Если ранее использовалась другая программа для управления личными финансами, её данные можно импортировать в KMyMoney.

Сводная информация по счетам будет показана на домашней странице.

Операции можно создавать вручную в «Книге учёта» или автоматически, выполнив настройку параметров в представлении «Графики».

Создание графиков

С помощью графиков можно отражать поступление или расходование денежных средств, которое происходит на регулярной основе: платежи по заработной плате, налогам и сборам, страховке, кредитным картам, кредитам, ипотеке, аренде и коммунальным платежам. Планирование регулярных выплат позволяет получать напоминания. 

Типы графиков:

• Переводы — предназначен для средств, которые снимаются с одного счёта и поступают на другой;

• Кредиты — предназначен для работы с кредитным счётом;

• Зачисления — предназначен для средств, поступающих на счёт;

• Счета на оплату — предназначен для средств, выплачиваемых со счета.

Для настройки графика платежей щёлкните по значку «Графики» в меню выбора представления. Необходимо указать следующие данные:

• Название графика,

• Периодичность,

• Способ оплаты,

• Следующая дата платежа,

• Сумма,

• Параметры операций,

• Параметры расписания.

По завершении настройки нажмите кнопку «OK».

Для редактирования графика выберите его в списке, щёлкните по нему ПКМ и выберите в контекстном меню пункт «Редактировать запланированную операцию».

Появится диалоговое окно, в котором можно указать необходимые данные.

Для удаления графика выберите график, щёлкните по нему ПКМ и выберите в контекстном меню пункт «Удалить запланированную операцию».

Для дублирования графика щёлкните по нему ПКМ и из контекстного меню выберите опцию «Дублировать запланированную операцию».

Статьи бюджета

В представлении «Статьи бюджета» создаются статьи расходов и доходов. Для каждой из статей бюджета отображается общая сумма по операциям.

Для создания статьи выберете один из следующих способов.

1. Выберите пункт меню «Статьи бюджета» (1) — «Новая статья бюджета...» (2).

2. Выберите родительский элемент в дереве представления «Статьи бюджета» (1), щёлкните по нему ПКМ и выберите в контекстном меню пункт «Новая статья бюджета...» (2).

3. Укажите название новой статьи при добавлении или редактировании операции в книге учёта.

При любом способе будет открыто диалоговое окно «Создание новой статьи», которое содержит три вкладки: «Основное», «Иерархия», «Налог». На каждой из них можно изменить определённые параметры статьи.

Вкладка «Основное» содержит редактируемые поля, в которых можно указать название, тип и валюту, а также поля «Номер последнего чека», «Примечания» и флаг «Требуется указать центр затрат».

На вкладке «Иерархия» для статьи можно выбрать подходящий вышестоящий счёт.

На вкладке «Налог» можно указать или изменить параметры НДС, а также установить флаг для включения статьи в налоговые отчёты. Статью расходов или доходов можно преобразовать в статью НДС и указать процентную ставку.

Для настройки статьи бюджета щёлкните по значку в меню выбора представления. Представление «Статьи бюджета» содержит сводные данные по всем существующим в текущей базе данных статьям бюджета. Статьи подразделены на доходы и расходы и расположены в алфавитном порядке. Для каждой из статей показано соответствующее значение баланса.

Для редактирования статьи щёлкните по её названию ПКМ и выберите в контекстном меню пункт «Редактировать статью бюджета...».

Для удаления статьи выберите её в дереве статей, щёлкните по ней ПКМ, в открывшемся контекстном меню нажмите «Удалить». Если со статьёй не связаны операции, графики платежей или бюджеты, она не установлена в качестве статьи по умолчанию для новых операций, она будет удалена.

При удалении статей, имеющих связи, будет предложено определить другую статью для привязки связанных элементов или выбрать, следует ли удалять подкатегории.

Метки

Представление «Метки» представляет собой счёта без управления, которые не имеют стоимости, использовать их необязательно.

Добавить новую метку можно тремя способами.

1. Щёлкните по кнопке «Создать», расположенной над списком меток.

2. Щёлкните ПКМ по любой метке и выберите в контекстном меню пункт «Новая метка».

3. Введите название в поле «Метки» непосредственно на странице книги учёта или в окне разбивки операции.

Для переименования метки щёлкните по её названию ПКМ и выберите в контекстном меню пункт «Переименовать метку».

Для удаления метки щёлкните по её названию ПКМ и выберите в контекстном меню пункт «Удалить метку».

Если метка используется для каких-либо операций, появится диалоговое окно, которое позволяет назначить для них другую метку.

Для просмотра или редактирования операций, связанных с конкретной меткой выберите метку в списке и затем выберите соответствующую вкладку в правой части диалогового окна.

Для просмотра списка операций, для которых назначена выбранная метка, перейдите на вкладку «Операции». По двойному щелчку по записи операции она будет показана в книге учёта для счета, на котором к операции была добавлена метка.

Для просмотра и редактирования сведений, связанных с конкретной меткой, перейдите на вкладку «Подробно». Для вызова диалогового окна выбора цвета щёлкните по цветовой полосе.

Установка флага «Закрыто» сделает невозможным использование метки для новых операций.

По завершении настройки нажмите кнопку «Принять», которая расположена в правой нижней части окна.

Контрагенты

Представление «Контрагенты» (1) содержит подробные сведения обо всех получателях и плательщиках, участвующих в операциях.

Сведения о контрагентах сохраняются на основе существующих операций, можно выбрать получателя из списка (2).

Представление «Контрагенты» содержит основные две области: «Ваши контрагенты» (1) и область сведений (2).

В области «Ваши контрагенты» можно создавать, переименовывать, удалять и объединять записи контрагентов. Контрагенты в списке упорядочены по алфавиту.

В области сведений доступны вкладки: операции, адрес, совмещение, статья бюджета по умолчанию и номера счетов для выбранного контрагента.

Для просмотра всех операций, связанных с контрагентом, выберите его в списке и перейдите в область сведений на вкладку «Операции». Для открытия операции в «Книге учёта» дважды щёлкните по интересующей операции.

Книга учёта

Представление «Книга учёта» позволяет вносить, отслеживать, удалять и редактировать операции по заданным счетам.

Представление содержит три части:

• Область фильтра,

• Список операций,

• Форма ввода операций.

В области фильтра можно выбрать любой счёт. Параметры формы ввода операций зависят от типа счета.

Внесённая операция будет показана в списке операций. Здесь можно изменить свойства операции или создать новую операцию. По умолчанию операции упорядочены по дате. Для изменения порядка сортировки операций щёлкните по заголовку списка операций ПКМ.

Под списком операций расположены три значения:

• Последняя сверка. Дата последней сверки счёта. Для выполнения сверки счета откройте его в книге учёта и, щёлкнув по значку, выберите пункт меню «Счёт» — «Сверить...».

• Учтено. Общая сумма по всем учтённым и сверенным операциям по счёту. Более подробные сведения об учёте и сверке операций доступны в этом разделе.

• Остаток представляет собой сумму всех операций по счёту. Остаток будет показан только при выборе одной операции.

При выборе нескольких операций будет показана их сумма.

Инвестиции

Инвестиционные счета KMyMoney предназначены только для ценных бумаг. У каждой ценной бумаги имеется базовая валюта, в которой она продаётся или покупается. Если при инвестиционной операции присутствуют денежные средства, она должна быть связана с брокерским счётом, на котором хранятся деньги.

Для создания инвестиционного счёта для хранения информации о ценных бумагах выберите пункт меню «Счёт» — «Новый счёт...». При создании счёта укажите в поле тип счёта «Инвестиции».

Для работы с новым инвестиционным счётом перейдите к просмотру представления «Инвестиции» (1) и выберите созданный счёт в раскрывающемся списке «Выбрать счёт» (2).

Отчёты

Итоги отчётного периода можно посмотреть в представлении «Отчёты» в текстовом или в графическом виде. KmyMoney позволяет выводить множество отчётов. Имеется набор стандартных отчётов. Ссылку на любой отчёт можно разместить на домашней странице.

Переключиться на графическое представление отчёта можно с помощью кнопки «Диаграмма».

Переключиться на текстовое представление отчёта можно с помощью кнопки «Отчёт».

Внешний вид отчётов можно редактировать с помощью диалогового окна настройки отчёта.

В настройках отчёта (1) на вкладке «Диаграмма» (2) можно задать тип диаграммы (3):

Столбиковая диаграмма аналогична линейной, но в ней для каждого временного среза будет показан столбец, соответствующий значениям.

Кольцевая диаграмма похожа на круговую, но в ней будет показано по одному кольцу для каждого временного среза в отчёте.

Бюджеты

Бюджет — это упорядоченный по статьям список ожидаемых доходов и расходов за определённый период. Для одного года можно создать несколько бюджетов.

В представлении «Бюджеты» есть две основных части:

1. Слева доступны список бюджетов пользователя и кнопки для создания, переименования и удаления бюджетов.

2. Справа отображается: список счетов и дополнительные параметры настройки бюджета.

Пример работы

Рассмотрим пример ведения бюджета в личных целях.

1. Первоначально создайте счёт для учёта наличных денег. Для этого перейдите в меню «Счёт» — «Новый счёт».

В мастере создания счета на первом шаге предлагается указать учреждение, в котором находятся деньги. Вы можете пропустить этот шаг и нажать «Далее».

2. Введите название счёта, из списка выберите тип счёта «Наличные», укажите валюту и начальный остаток на счёте. Если вы хотите, чтобы этот счёт использовался по умолчанию, установите флажок рядом с опцией «Предпочтительный счёт».

3. На следующем шаге выберите родительский счёт, укажите «Актив» и нажмите «Далее».

4. Просмотрите сводную информацию о созданном счёте и нажмите «Готово».

5. Для учёта расходов выберите в меню «Операция» — «Создать».

6. Выберите из списка счёт (1), с которого вы производите платёж. Это тот счёт, с которого будут списаны денежные средства. Нажмите кнопку «Создать» (2).

7. Перейдите на вкладку «Снятие со счета». Введите данные о получателе платежа (1) и согласитесь на добавление получателя. Укажите статью бюджета (2), дату (3) и сумму платежа (4). При желании добавьте примечание. Нажмите «Сохранить» или клавишу Enter. Повторите этот процесс для всех ваших платежей.

8. Доходы учитываются на вкладке «Зачисления». Если вы переводите деньги со счёта в кошелёк, используйте вкладку «Перевод».

9. В окне операций отображаются все проведённые операции со счётом: зачисления, списания, остатки после каждой операции и текущий остаток, а также получатели и отправители платежей.

10. Для отслеживания движения денежных средств нажмите на значок «Отчёты» (1). В открывшемся списке выберите нужный вид отчёта (2).

Программа отобразит выбранную диаграмму. В примере круговая диаграмма доходов и расходов.

Дата последнего изменения: 24.09.2024

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите текст и нажмите Ctrl+Enter.